Abogado de Fraude en Maryland
Un cargo de fraude o estafa en Maryland puede convertirse en un delito grave (felony) dependiendo del monto involucrado, con años de prisión y multas altas. Si usted enfrenta una acusación de fraude, cheques sin fondos, uso indebido de tarjetas de crédito o robo de identidad, nuestros abogados de estafa y fraude defienden estos casos en cortes de todo Maryland, y hablamos español.
Las leyes de fraude de Maryland se encuentran en el Artículo de Derecho Penal (Criminal Law Article), Título 8 del Código Anotado de Maryland. Ese título cubre cheques sin fondos, delitos de tarjetas de crédito y robo de identidad. También puede leer esta página en inglés: Maryland Fraud Lawyers.
¿Qué es un cargo de cheque sin fondos en Maryland?
Bajo la Sección 8-103 del Derecho Penal, es un delito obtener bienes o servicios con un cheque cuando la persona sabe que no hay fondos suficientes, espera que el banco rechace el pago, y el banco efectivamente lo rechaza. Aplica al intercambio inmediato de bienes o servicios. Los cheques de renta, servicios públicos o pagos de carro generalmente se cobran por la vía civil, no criminal.
La ley también presume ciertas cosas en su contra. Bajo la Sección 8-104, se presume que usted sabía que no había fondos suficientes si la cuenta no alcanzaba para cubrir el cheque y otros cheques pendientes, o si no tenía cuenta con el banco al emitir el cheque.
Penas por fraude de cheques según el monto
La Sección 8-106 del Derecho Penal fija la pena máxima según el valor de los bienes o servicios obtenidos:
| Valor obtenido | Tipo de delito | Pena máxima |
|---|---|---|
| Menos de $100 | Delito menor | 90 días de cárcel y/o multa de $500 |
| $100 a $1,500 | Delito menor | 1 año de cárcel y/o multa de $500 |
| $1,500 a $25,000 | Delito grave | 5 años de prisión y/o multa de $10,000 |
| $25,000 a $100,000 | Delito grave | 10 años de prisión y/o multa de $15,000 |
| $100,000 o más | Delito grave | 20 años de prisión y/o multa de $25,000 |
Pagar multas o costos de la corte con un cheque sin fondos es un delito separado bajo la Sección 8-108, con pena de hasta 60 días de cárcel y/o multa de $100.
Una condena también puede traer restitución. Bajo la Sección 8-107, la corte puede ordenar la devolución de la propiedad, el pago del valor de los bienes o servicios, y un cargo de cobro de hasta $35 por cada cheque.
La ventana de 10 días: una defensa importante
La Sección 8-105 ofrece protección clave: si el cheque no estuvo acompañado de otra representación falsa y usted cubre el cheque dentro de los 10 días después de que el banco lo rechaza, no puede ser procesado. La fiscalía tampoco puede iniciar el caso antes de que pasen esos 10 días. Esta protección no aplica si el cheque se emitió de una cuenta que no existía.
Por eso es tan importante actuar rápido. Un abogado que interviene temprano puede resolver el problema con la parte afectada antes de que el caso avance.
Defensas en casos de fraude y estafa
Cada caso es distinto, pero algunas defensas comunes incluyen:
- Falta de intención. El estado debe probar que usted sabía que no había fondos o que el pago sería rechazado. Un error honesto de contabilidad no es un crimen.
- Acuerdo de retener el cheque. Si el vendedor aceptó guardar o retener su cheque unos días antes de cobrarlo, en efecto extendió crédito y no hubo intercambio inmediato. Ese caso pertenece a la vía civil.
- Pago dentro del plazo legal. Cubrir el cheque dentro de la ventana de 10 días bajo la Sección 8-105.
- Cuestionar el monto. El valor determina si el cargo es delito menor o grave. Verificamos que la valoración sea correcta.
¿Busca un abogado para demandar una estafa?
Si usted fue víctima de una estafa y quiere recuperar su dinero, eso normalmente es un caso civil. Nuestra firma se enfoca en la defensa criminal: representamos a personas acusadas de fraude o estafa. Si lo acusaron a usted, podemos ayudarle hoy mismo con una consulta gratis en español.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Me pueden acusar de inmediato si mi cheque rebota? Generalmente no. La ley da 10 días desde que el banco rechaza el cheque para cubrirlo. Pero si el cheque salió de una cuenta inexistente, cerrada o congelada, el caso puede iniciar de inmediato.
¿Cómo pueden probar que yo sabía que no había fondos? La ley presume que usted conoce el estado de sus cuentas. Esa presunción se puede atacar con evidencia de depósitos esperados, errores del banco o falta de acceso a la cuenta.
¿Un cargo de fraude afecta mi estatus migratorio? Los delitos de fraude se consideran delitos de deshonestidad y pueden tener consecuencias migratorias serias. Diseñamos la defensa tomando en cuenta su estatus.
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